證監(jiān)會(huì)16日正式發(fā)布實(shí)施《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(下稱《規(guī)定》)，標(biāo)志著證券公司代銷多種金融產(chǎn)品閘門正式打開。按照《規(guī)定》，符合要求的券商理財(cái)產(chǎn)品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托公司信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品等均可由證券公司代銷。證券公司代銷金融產(chǎn)品，須取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

　　《規(guī)定》明確了代銷活動(dòng)中各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，強(qiáng)調(diào)了證券公司的適當(dāng)性管理、信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，對(duì)券商代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項(xiàng)作出規(guī)定。

　　按照《規(guī)定》，證券公司代銷的金融產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)是在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類金融產(chǎn)品。符合相關(guān)要求的證券公司理財(cái)產(chǎn)品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托公司信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品等，證券公司均可代銷。

　　《規(guī)定》明確了證券公司審慎選擇代銷金融產(chǎn)品和投資者的適當(dāng)性管理義務(wù)。要求證券公司在代銷金融產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品發(fā)行人進(jìn)行資格審查，充分了解代銷金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息，審慎選擇金融產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。

　　證監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，為了充分落實(shí)《規(guī)定》各項(xiàng)要求，《關(guān)于做好證券公司代銷金融產(chǎn)品監(jiān)管的通知》也同步下發(fā)，該通知明確，法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品，以及設(shè)計(jì)、運(yùn)作存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷。

　　《規(guī)定》正式實(shí)施后，證監(jiān)會(huì)將持續(xù)關(guān)注證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的開展情況，加強(qiáng)日常檢查和督促。