購物卡漸成貪官受賄“新寵” 灰色利益鏈難監(jiān)管

　　披著“人情往來”的外衣　實為行賄受賄的“新寵”

　　行走于灰色地帶的購物卡

　　購物卡已經(jīng)衍生出一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈

　　購物卡正在成為貪官受賄的某種新形式。它充當(dāng)灰色資金流的載體，流動于行賄者與受賄者之間。北京市朝陽區(qū)法院調(diào)研發(fā)現(xiàn)，在近五年審結(jié)的13起涉購物卡犯罪案件中，用購物卡行賄受賄的案件有6起，占46%。購物卡正借著“人情往來”的隱形外衣行走于腐敗的灰色地帶，成為不法分子行賄受賄的“新寵”。

　　據(jù)媒體報道，剛剛落馬的江蘇省財政廳原副廳長張美芳過一個節(jié)收取的各種購物卡價值可達數(shù)十萬元人民幣；浙江省嵊州市政協(xié)原副主席杜洪苗收受的十幾次賄賂中，除了一次為實物外，其他賄賂全是購物卡，價值共計18余萬元。

　　《經(jīng)濟參考報》記者在調(diào)查采訪中發(fā)現(xiàn)，處于灰色地帶的購物卡已經(jīng)衍生了一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈，背后凸顯出的管理無序值得深思。

　　大型超市購物卡收益不大，一般沒有八五折以下的，除非數(shù)額特多。急于脫手的可以以更低的價格收入。倒賣購物卡的“黃牛黨”，低進高出，不直接傷害他人利益，相反能與他人共同獲利。龐大的“黃牛黨”團體的存在，加之部分購物卡用戶防止購物卡過期而出賣等情形的存在，使得受賄者易于將購物卡混雜在合法行為之中實現(xiàn)洗錢，解除了受賄者的后顧之憂。

　　12月的北京寒意逼人，但沒有冷卻一個群體的“工作”熱情。

　　從宣武門地鐵站出來往南走300米有一個大型國際品牌超市，這300米內(nèi)布滿了收集各類購物卡的人群，他們手里的各類購物卡連成一長串，口中叫著“收卡收卡”，《經(jīng)濟參考報》記者以要出售該大型超市的1000元購物卡為由暗訪了數(shù)位在此多年的“黃牛”。

　　黃牛小劉來京數(shù)年，干過銷售，做過小買賣，最后還是發(fā)現(xiàn)低收高賣購物卡等儲值卡收益高，“像收你這樣的大型超市購物卡收益不大，一般沒有八五折以下的，除非數(shù)額特多。急于脫手的可以以更低的價格收入。”

　　《經(jīng)濟參考報》記者在采訪中了解到，今年7月，經(jīng)過多日的調(diào)查取證，北京市西城區(qū)治安支隊民警在北京一家大型商場———百盛購物中心保衛(wèi)部的配合下，將在路邊主動與過路群眾搭訕、發(fā)小廣告，并尾隨顧客兜售“購物卡”的18名“黃牛黨”帶到派出所審查。審查時，幾乎所有嫌疑人全都否認自己是“黃牛”，在民警向他們出示了多日來采集的監(jiān)控錄像和各種證據(jù)后，“黃牛”們供認了倒賣購物卡從中牟利的違法事實。其中6名“黃牛黨”因擾亂公共場所秩序被處以行政拘留，其余12人被處以行政警告。據(jù)西城公安分局介紹，百盛購物中心北側(cè)有一批“黃牛黨”長期盤踞，在該商場進行“倒卡”活動。這樣盤踞在商場周圍的“黃牛黨”絕不僅僅在西城區(qū)百盛商場有，而是充斥于全國諸多商場，應(yīng)該說“黃牛黨”已經(jīng)形成了龐大的“灰色利益”謀取集團。

　　25歲的湖南女孩小魏告訴記者，上個月她在北京西單附近收卡時被城管人員驅(qū)散過，不過這樣的頻率比火車票“黃牛”要低得多。小魏坦承，來京之初她曾販賣過火車票。

　　接近內(nèi)情的人士告訴《經(jīng)濟參考報》記者，細分起來，“黃牛黨”大體可分為兩個類別：一類是火車站的“票販子”，這些人變相壟斷票源，低進高出、從中牟利，直接傷害廣大百姓的利益；另一類是倒賣購物卡的“黃牛黨”，同樣是低進高出，但不直接傷害他人的利益，相反能與他人共同獲利。龐大的“黃牛黨”團體的存在，加之部分購物卡用戶防止購物卡過期而出賣等情形的存在，使得受賄者易于將購物卡混雜在合法行為之中實現(xiàn)洗錢，解除了受賄者的后顧之憂。

　　據(jù)介紹，我國相關(guān)部門曾多次出臺政策，禁止商業(yè)企業(yè)辦理購物卡等代金券，但是諸多企業(yè)依然我行我素。那么，是什么讓購物卡受到行賄受賄者如此青睞？

　　相關(guān)法院調(diào)研認為，從外在特征看，購物卡涉賄犯罪呈現(xiàn)出流水性便利特征，而在特征的背后隱藏的是三層“灰色利益鏈”。

　　第一層，商家通過發(fā)放購物卡獲利。目前，在我國商業(yè)企業(yè)發(fā)放購物卡都采取預(yù)付儲值款的形式，屬于售卡公司“負債”，企業(yè)利用售卡帶來大量無監(jiān)管資金進行投資，利用這部分無監(jiān)管的資金可以轉(zhuǎn)向投資市場謀利，也可以用作自己經(jīng)營的周轉(zhuǎn)資金，還可直接占有購物卡因過期、損毀遺失、零頭放棄等沉淀下來的資金，收取購物卡管理費、高于成本的“成本費”。另外，發(fā)放購物卡可以提高顧客的占有率，通過銷售商品間接實現(xiàn)盈利。有媒體估算，發(fā)放購物卡的利潤甚至要高于零售的利潤，已成為商家賺取利潤的重要手段。

　　第二層，通過購物卡與權(quán)力的交易，行賄受賄者各自獲利。行賄者用自己的現(xiàn)金購買購物卡，通過現(xiàn)金充入購物卡的方式，使自己對購物卡內(nèi)資金的占有實現(xiàn)了身份的剝離，然后將這部分沒有身份證明的資金送給了能給自己帶來利益的受賄者，受賄者則通過商場消費或通過“黃牛黨”兌現(xiàn)，實現(xiàn)了對這部分資金的占有，而后受賄者利用手中的權(quán)力為行賄者謀利，行賄者取得了自己的期待利益。通過以購物卡為工具的行受賄行為，行賄者與受賄者均獲取了預(yù)期利益。

　　第三層，“黃牛黨”倒卡多方獲利。受賄者所收取的購物卡，除少部分直接通過商場超市消費外，大多數(shù)購物卡均要通過“黃牛黨”實現(xiàn)兌現(xiàn)。“黃牛黨”一般以高于收購折扣而低于購物卡面值的價格將購物卡兌現(xiàn)或者出售。“黃牛黨”賺取買卡、賣卡的差價。

　　北京市朝陽區(qū)人民法院法官辛祖國告訴《經(jīng)濟參考報》記者，“在任何購物卡涉賄的犯罪中，上述三層‘灰色利益鏈’尤其是第二、三層是犯罪得以發(fā)生的利益根源。”

　　目前，購物卡的辦理使用均不需要任何身份證明類的證件，這使得利用購物卡行受賄背后主體的身份不易暴露。購物卡管理長期處于無序狀態(tài)，正是購物卡涉賄犯罪的深層次原因。

　　法律界相關(guān)人士對《經(jīng)濟參考報》記者表示，就購物卡涉賄犯罪而言，購物卡管理的無序狀態(tài)是深層次客觀原因。目前，購物卡的辦理使用均不需要任何身份證明類的證件，這使得利用購物卡行受賄背后主體的身份不易暴露，讓利用購物卡行受賄更加隱蔽，查處的難度更大，這給購物卡行受賄犯罪者極大地減輕了壓力，從犯罪成本學(xué)的角度來講，這樣極大地降低了犯罪成本，相應(yīng)就提高了犯罪收益，進而促進了購物卡涉賄犯罪的增多。而購物卡辦理使用的非身份制，是購物卡管理上的無序所造成的，由于對購物卡辦理使用屢禁不止，造成了目前購物卡大量存在使用而購物卡的管理長期處于無序狀態(tài)的現(xiàn)狀，而這種現(xiàn)狀正是購物卡涉賄犯罪的深層次原因。

　　其實，從1995年以來，相關(guān)部門就三令五申嚴厲禁止購物卡的流通和使用。然而，僅有禁止性約束卻難以設(shè)定懲罰性措施，并沒有遏制住購物卡之風(fēng)的盛行，時至今日，各種類型的購物卡、代金券仍然是肆意風(fēng)行。可見，靠“堵”來禁止購物卡有一定難度。相對而言，規(guī)范和完善購物卡的管理是退而求其次的選擇。

　　現(xiàn)實生活中，有不少落馬貪官在依法調(diào)查之前并不認為收受購物卡的行為構(gòu)成犯罪，而認為只是正常的禮尚往來、人情交往，頂多算個違紀違規(guī)。實際上，人情往來與行受賄存在本質(zhì)的區(qū)別：人情往來意在交流感情，體現(xiàn)的是一種互惠平衡的關(guān)系，而且通常是有來有往的交換財物；而行受賄，意在托情辦事獲取不法所得，雖然財物也被用作交換手段，但交出去的是財物與權(quán)力，換來的不是感情而是赤裸裸的利益，財物的給予也都是單方向的，即行賄者送給受賄者財物。另外，還有部分受賄者，雖然明白收受購物卡行為的性質(zhì)，但認為收受購物卡行為隱蔽，不易被發(fā)現(xiàn)，懷著僥幸心理，企圖逃脫懲罰。

　　應(yīng)加強購物卡的監(jiān)督管理，對購物卡所屬權(quán)益實行全過程動態(tài)登記備案監(jiān)管，保證購物卡所屬權(quán)益和使用明細的透明化，做到有據(jù)可查，從源頭上防止購物卡異化、演變?yōu)楦瘮〉墓ぞ摺?/P>

　　業(yè)內(nèi)人士表示，要規(guī)范購物卡管理秩序，首先應(yīng)建立購物卡辦理使用身份制，多措并舉是預(yù)防與打擊涉購物卡賄賂犯罪的有效途徑。

　　將購物卡的管理納入金融管理系統(tǒng)，制定購物卡管理的法律法規(guī)，規(guī)范購物卡的管理。建立購物卡辦理與使用的身份制，誰辦理誰使用，若轉(zhuǎn)讓，需進行登記備案，購物卡與身份證一起使用，才能有效刷卡。

　　同時建立備案審查制度、加強購物卡的監(jiān)督管理，對購物卡所屬權(quán)益實行全過程動態(tài)登記備案監(jiān)管，保證購物卡所屬權(quán)益和使用明細的透明化，做到有據(jù)可查，從源頭上防止購物卡異化、演變?yōu)楦瘮〉墓ぞ撸瑥亩�切斷購物卡背后的三層“灰色利益鏈”，起到釜底抽薪的作用。另外，明確對違反購物卡管理企業(yè)的懲處辦法，對于違規(guī)辦理購物卡的企業(yè)商家嚴肅查處。同時也要規(guī)范機關(guān)企事業(yè)單位以發(fā)放購物卡的形式分配福利的行為。

　　其次，鏟除“黃牛黨”灰色利益群體，切斷洗錢銷贓途徑。購物卡辦理使用身份制的建立，能極大地縮小購物卡“黃牛黨”的生存空間，在此基礎(chǔ)上，加大對各大商場超市周邊的監(jiān)控力度，有效監(jiān)控通過網(wǎng)絡(luò)實施倒賣購物卡行為的各類信息，對于查證屬實的“黃牛黨”，登記造冊，建立“黃牛黨”黑名單，對于協(xié)助受賄犯罪洗錢的，一經(jīng)查實，嚴格追究刑事責(zé)任，加大“黃牛黨”違法犯罪的成本，使其無利可圖，從而切斷購物卡涉賄犯罪的銷贓洗錢途徑。

　　同時，暢通舉報途徑，加大購物卡涉賄犯罪打擊力度。開通舉報熱線，暢通公共舉報信箱，完善網(wǎng)絡(luò)電子郵箱、發(fā)帖舉報等網(wǎng)絡(luò)途徑，增加現(xiàn)場舉報地點，加強對于舉報人的安全保護力度，做到舉報途徑暢通。對于查獲的倒卡“黃牛黨”，要深挖擴大戰(zhàn)果，并發(fā)展“黃牛黨”特情，通過“黃牛黨”獲取購物卡涉賄犯罪線索，及時發(fā)現(xiàn)涉購物卡賄賂犯罪行為，對于查證屬實的行賄受賄者依法嚴格追究刑事責(zé)任。

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