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海外網(wǎng)深一度:硅谷銀行破產(chǎn),美國市場(chǎng)很慌

2023-03-14 15:30:00
來源:海外網(wǎng)
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  美國硅谷銀行破產(chǎn)事件仍在持續(xù)發(fā)酵。當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月12日,美國金融監(jiān)管部門宣布,自3月13日起,將確保硅谷銀行的全部存款得到支付。硅谷銀行“爆雷”,暴露美國銀行業(yè)的脆弱性,美國政府這顆“定心丸”能否讓市場(chǎng)放心仍是未知之?dāng)?shù)。

  銀行資不抵債

  3月10日,硅谷銀行突然宣布倒閉,迅速成為各大美媒的頭條。據(jù)彭博社等媒體報(bào)道,硅谷銀行是美國第16大銀行,2022年底擁有資產(chǎn)2090億美元,主要服務(wù)于科技行業(yè)的新創(chuàng)企業(yè)。這家銀行投資相對(duì)保守,資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)不高,其資產(chǎn)組合中很大一部分是低風(fēng)險(xiǎn)債券。

  然而,自美聯(lián)儲(chǔ)去年啟動(dòng)激進(jìn)加息以來,硅谷銀行持有的這些債券卻變成了“燙手山芋”。美國有線電視新聞網(wǎng)(CNN)稱,隨著利率提高,這些資產(chǎn)的價(jià)值下降,導(dǎo)致銀行賬面出現(xiàn)損失。3月8日,硅谷銀行發(fā)布公告,稱出售金融產(chǎn)品損失18億美元。這一消息隨即在3月9日引發(fā)大規(guī)模擠兌;3月10日,美國金融監(jiān)管部門宣布該行資不抵債,并由美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)接管。

  彭博社稱,如果從市場(chǎng)價(jià)值來看,硅谷銀行破產(chǎn)案已成為美國有史以來第二大的銀行破產(chǎn)案。受此影響,美國三大股指當(dāng)天紛紛以大跌收盤,也讓其他一些區(qū)域銀行卷入了這起風(fēng)波。據(jù)美國消費(fèi)者新聞與商業(yè)頻道(CNBC)等多家媒體報(bào)道,3月12日,紐約州金融監(jiān)管當(dāng)局宣布關(guān)閉資產(chǎn)規(guī)模達(dá)1100億美元的簽名銀行(Signature Bank)。《華爾街日?qǐng)?bào)》稱,從資本規(guī)模看,這成為美國歷史上破產(chǎn)的第三大銀行。除了簽名銀行外,美國第一共和國銀行(First Republic Bank)、西部聯(lián)盟銀行(Western Alliance Bancorporation)等銀行都面臨股價(jià)暴跌、市值縮水的困境。投資銀行經(jīng)理弗雷德里克·羅素在接受《華爾街日?qǐng)?bào)》采訪時(shí)稱,硅谷銀行可能“只是地窖里的第一只蟑螂”。

  政府出手干預(yù)

  自硅谷銀行突然宣布破產(chǎn)以來,美國政府是否救市一直是外界關(guān)注的焦點(diǎn)。

  12日晚間,美國財(cái)政部、美國聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)和FDIC共同發(fā)布聲明,宣布將硅谷銀行和簽名銀行認(rèn)定為金融系統(tǒng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),美國政府將會(huì)保護(hù)儲(chǔ)戶在這兩家銀行的所有存款。聯(lián)合聲明稱,美國金融監(jiān)管部門“正采取果斷行動(dòng),通過對(duì)增強(qiáng)公眾對(duì)銀行系統(tǒng)的信心來保護(hù)美國經(jīng)濟(jì)”。在《華爾街日?qǐng)?bào)》等媒體看來,美國金融監(jiān)管部門此舉,其根本目的是為了防止此次硅谷銀行破產(chǎn)事件演變?yōu)轭愃?008年雷曼兄弟破產(chǎn)并最終引發(fā)全球金融危機(jī)的事件。

  不過,美國財(cái)政部長耶倫否認(rèn)金融監(jiān)管部門的行動(dòng)是對(duì)兩家銀行的救濟(jì)行為,她在接受美國哥倫比亞廣播公司(CBS)采訪時(shí)就表示,政府“從未考慮過對(duì)硅谷銀行本身進(jìn)行救助”,“但我們擔(dān)心儲(chǔ)戶,并專注于滿足他們的需求”。

  斯坦福大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)教授達(dá)雷爾·達(dá)菲在CNN發(fā)表的評(píng)論文章中表示,硅谷銀行倒閉本身雖然不太可能演變成更廣泛的金融危機(jī),但它將對(duì)科技行業(yè)產(chǎn)生潛在的系統(tǒng)性影響,“在美國有風(fēng)險(xiǎn)投資支持的上市科技和醫(yī)療保健公司中,近一半是硅谷銀行的客戶,其中許多公司在其倒閉后競(jìng)相籌集資金發(fā)放工資”。他認(rèn)為,如果這些科技公司中有很大一部分需要現(xiàn)金才能生存,“政府應(yīng)該進(jìn)行干預(yù)”。

  風(fēng)險(xiǎn)向外蔓延

  盡管美國政府“在星期一亞洲市場(chǎng)開盤前”做出了救濟(jì)決定,但硅谷銀行倒閉引起的風(fēng)波還是出現(xiàn)了一定外溢效應(yīng)。

  加拿大廣播公司(CBC)3月12日?qǐng)?bào)道說,加拿大最高銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在對(duì)硅谷銀行加拿大分行的資產(chǎn)進(jìn)行“臨時(shí)控制”,該國金融機(jī)構(gòu)總監(jiān)彼得·勞特里奇發(fā)布聲明稱,加拿大方面正在尋求對(duì)硅谷銀行加拿大分行全部資產(chǎn)的控制權(quán),“我們正采取行動(dòng)保護(hù)該分行債權(quán)人的權(quán)益”。

  英國《衛(wèi)報(bào)》報(bào)道稱,在硅谷銀行倒閉后,英國政府正忙于通過一項(xiàng)緊急計(jì)劃,以保護(hù)英國的科技和生命科學(xué)行業(yè)免受影響,其中包括向企業(yè)提供賴以生存的現(xiàn)金流。英國財(cái)政大臣亨特警告稱,如果硅谷銀行英國分支機(jī)構(gòu)的存款因銀行倒閉而消失,英國科技和生命科學(xué)領(lǐng)域的新興企業(yè)將面臨“嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)”。

  盡管美國官員堅(jiān)稱美國銀行系統(tǒng)并不會(huì)受到此次事件影響,但美聯(lián)儲(chǔ)過去幾年里大起大落的貨幣政策正在給美國和全球金融系統(tǒng)埋下更多“不定時(shí)炸彈”。《華爾街日?qǐng)?bào)》在其社論中就指出,華盛頓永遠(yuǎn)不會(huì)承認(rèn)的令人不快的事實(shí)是,“硅谷銀行的失敗是多年來貨幣和監(jiān)管失誤所必然付出的代價(jià)”。監(jiān)管部門最初是鼓勵(lì)信貸狂熱,然后未能預(yù)見到寬松貨幣停止時(shí)的金融恐慌,而這是15年來的第二次。

[責(zé)任編輯:黃曉迪]

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