日前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)就修改《證券投資基金銷售管理辦法》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，并對(duì)外公開(kāi)發(fā)布《關(guān)于基金從業(yè)人員投資證券投資基金有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》。
證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，通過(guò)十多年發(fā)展，我國(guó)的證券投資基金銷售隊(duì)伍逐步壯大，截至2012年5月底，已有61家商業(yè)銀行、94家證券公司、3家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和7家獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)等獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格。隨著基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展，證監(jiān)會(huì)基金銷售監(jiān)管體系也逐步完善。
該負(fù)責(zé)人說(shuō)，在實(shí)踐中，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等在內(nèi)的眾多機(jī)構(gòu)，從滿足客戶理財(cái)需求和自身業(yè)務(wù)發(fā)展等角度出發(fā)，希望能積極參與基金銷售業(yè)務(wù)。但是，證監(jiān)會(huì)對(duì)之前申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的情況進(jìn)行分析后發(fā)現(xiàn)，有部分機(jī)構(gòu)因在最近三年內(nèi)受到行政處罰而被限制了申請(qǐng)資格，而其受處罰的原因?qū)﹂_(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)并不構(gòu)成實(shí)質(zhì)性障礙。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民參與基金理財(cái)?shù)囊庾R(shí)和意愿逐步增強(qiáng)。為了滿足廣大居民參與基金理財(cái)?shù)男枨螅⒐膭?lì)具有專業(yè)理財(cái)產(chǎn)品銷售和客戶服務(wù)能力的機(jī)構(gòu)進(jìn)入基金銷售領(lǐng)域，證監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步貫徹落實(shí)“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的方針政策，放寬基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件。
基于上述考慮，證監(jiān)會(huì)擬對(duì)商業(yè)銀行、證券公司和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等因受到行政處罰而被限制申請(qǐng)資格的判斷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，將其所受行政處罰區(qū)分為“重大處罰”和“一般處罰”，對(duì)限制申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的范圍限定于“重大處罰”。
另外，證監(jiān)會(huì)6月15日正式公布《關(guān)于基金從業(yè)人員投資證券投資基金有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》，要求基金公司建立基金從業(yè)人員與基金份額持有人的利益綁定機(jī)制，嚴(yán)格遵守投資基金的鎖定期，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地申報(bào)和記錄所投資基金的信息，并提高投資基金信息的透明度，切實(shí)防范利益沖突和利益輸送。
