“0元”投資公司緣何能夠坑人?

　　記者從多位受害投資者及辦案民警了解到,18家“失聯(lián)”投資公司中至少有4家的注冊資金為5000萬元,其余公司營業(yè)執(zhí)照上標(biāo)明的注冊資金3000萬、2000萬不等。而這些數(shù)字很可能就成為欺騙投資人的“幌子”。

　　投資者蔣玲(化名)出示一張蓋有長春市工商局南關(guān)分局印章的企業(yè)機讀檔案登記資料顯示:吉林省擎天投資管理有限公司注冊資本5000萬元(實收資本人民幣0元)。其變更登記資料顯示,雖然其股東發(fā)生變更,但其實繳出資額均為0元。

　　吉林省工商局相關(guān)人士介紹,自2014年工商登記制度改革以來,除對實繳登記另有規(guī)定的金融資產(chǎn)管理、保險、證券等27類企業(yè)外,企業(yè)實行注冊資本認繳登記制,股東(發(fā)起人)可自主約定認繳的出資額、出資方式和出資期限。然而,這些“跑路”公司大都打擦邊球,借投資管理類名義登記,規(guī)避有關(guān)部門的監(jiān)管。“企業(yè)如果進行合規(guī)的執(zhí)照申請,工商部門自然不能拒絕發(fā)照。”

　　“工商登記改革后實際上已經(jīng)不再對實繳注冊資金進行登記,所以‘注冊500萬并不代表公司真的有500萬’。”吉林省工商局相關(guān)人士說,企業(yè)機讀檔案顯示的“0元”實收資本有兩種可能:該公司在工商部門系統(tǒng)填寫實繳為0元,或者未填寫該項系統(tǒng)顯示為0元。但該公司真正擁有多少資金,工商部門并不掌握。

　　據(jù)介紹,公眾可以通過信息公示系統(tǒng)和掃描執(zhí)照上的二維碼查詢企業(yè)信息。但據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露,目前工商部門對公示信息中對有關(guān)企業(yè)注冊資金、實繳資金等數(shù)據(jù)的錄入并非為強制規(guī)定。因此,普通老百姓對營業(yè)執(zhí)照和網(wǎng)上查詢的注冊資本信息的核實、辨認仍存困難。

　　長春市公安局經(jīng)濟犯罪偵查支隊民警告訴記者,長春市目前經(jīng)公安機關(guān)統(tǒng)計、立案的“跑路”投資公司已達18家,金額近億元,受害群眾上百人。

　　改革放權(quán)后更需筑牢監(jiān)管“籬笆”

　　長春市公安局經(jīng)濟犯罪偵查支隊相關(guān)負責(zé)人介紹,此案涉案的投資公司法人代表大都來自河南伊川縣,他們有成體系的工作程序:打著“P2P”、房地產(chǎn)項目等名號去注冊公司;在市中心繁華路段租用高端寫字樓,配之豪華裝修、豪車接送;聘用高校畢業(yè)生作為業(yè)務(wù)員,以老年人、公務(wù)員、國企職工擁有一定儲蓄的居民為對象進行推銷;集資達到一定金額后“跑路”;嫌疑人在警方調(diào)查前,將資金全部轉(zhuǎn)移,即使抓獲嫌疑人,資金也很難追回。

　　據(jù)介紹,由于這些投資公司在其他省份也有涉案,在河南出現(xiàn)了多地警方“排隊”辦案的情況。在警方的努力下,案件取得重要突破,目前已有部分犯罪嫌疑人落網(wǎng),相關(guān)案件還在偵辦過程中。

　　值得警惕的是,這并非個案。一些地方群眾也遭遇類似的情形,被忽悠參與集資“開金礦”等獲暴利。專家指出,一方面百姓要提高警惕、加強辨認,另一方面這起案件背后暴露出的“漏洞”發(fā)人深思。

　　目前,投資類公司尚缺少法律、法規(guī)和主要實施監(jiān)管責(zé)任的部門對其進行事前監(jiān)管;大多靠事發(fā)后公安機關(guān)立案偵查,各部門協(xié)助配合。

　　吉林財經(jīng)大學(xué)副教授、財政與金融專家張健認為,簡政放權(quán)中的“簡”是減去有關(guān)部門不該介入的事項,不等于監(jiān)管部門放手不管,而是應(yīng)當(dāng)加強事中事后監(jiān)管。

　　目前,吉林省工商部門已針對全省投資類公司以3%的比例進行信息抽查;并且作出規(guī)范性限制,在核對企業(yè)經(jīng)營范圍時原則上不允許有“投資管理”等字樣,并在投資類公司的執(zhí)照上注明“以自有資金對外投資”、“不得從事非法理財、集資、放貸、吸儲等業(yè)務(wù)”的提示。

　　業(yè)內(nèi)人士建議,未來應(yīng)進一步完善工商登記制度改革,對投資金融類虛擬經(jīng)濟企業(yè)、項目應(yīng)采取更為謹慎的評估,同時,將“P2P”等民間投資公司納入有效監(jiān)管。(記者吳昊、孟含琪)